충남연구원 공고 제2020-07-01호

충남연구원 금고 지정 신청 공고

□(재)충남연구원 금고지정 및 운영규칙□에 의거 충남연구원 금고업무를 취급할 금융기관을 지정하고자 다음과 같이 공고합니다.

2020년 7월 1일

(재)충남연구원장  윤   황

1. 공고기간 : 2020. 7. 1. ∼ 7. 15. 까지

2. 금고 지정범위 : 일반․특별․기금회계

3. 지정방법 : 경쟁입찰(제안 접수)

4. 약정기간 : 2020. 07. ~ 2024. 06.(4년간)

5. 금고지정 : 단일금고(일반․특별․기금회계)

6. 신청자격

○ 지방회계법 제38조 및 같은법 시행령 제48조에 따른 금융기관

○「은행법」제2조 및 제8조에 따른 금융기관(제2금융권 제외)

7. 신청방법 : 방문신청에 한 함

8. 금고의 주요업무

○ 각종 수입의 입금 및 지출의 출금

○ 수입/지출 외 현금의 수납 및 지급

○ 기금예치금 관리

○ 유휴자금의 보관 및 관리

○ 기타 연구원에서 금고업무 취급상 필요하다고 지정한 업무

9. 제안서 접수계획

가. 서류 열람

○ 기    간 : 2020. 7. 1. ∼ 7. 15. 09:00 ∼ 17:00 근무시간 내

○ 장    소 : 충남연구원 재무회계과(☎041-840-1190) 또는 홈페이지

○ 열람서류 : 2017, 2018, 2019 결산재무제표

○ 열람방법 : 방문열람 또는 충남연구원 홈페이지

나. 제안서 접수

○ 기    간 : 2020. 7. 6. ∼ 7. 15. 09:00 ∼ 17:00 근무시간 내

○ 장   소 : 충남연구원 재무회계과

○ 제출 부수 : 13부(원본 1, 사본12)

○ 제출내용 : 평가항목 요구내용 관련자료, 증빙 및 근거자료 등

※ 신청서(제안서) 확인 후 밀봉 예정이므로 방문접수 시,

금융기관의 장 또는 위임을 받은 임원의 사용 인감 지참

○ 기타 제출서류

정관, 사업자 등록증, 법인 인감증명서, 사용인감계, 등기부등본,

기타 신청안내 지정서류

(단, 대리인 접수시 위임장, 재직증명서, 접수자 신분증 사본 첨부)

10. 평가항목 및 배점기준 등 :“붙임”참고

11. 제안서류 심사

○ 충남연구원에서 마련한 세부평가항목과 배점기준에 따라 충남 연구원 금고 지정 심의위원회에서 비공개로 심사한다.

○ 금고를 운영‧관리할 수 있는지 여부를 제출된 제안서를 근거로 종합적으로 심사한다.

○ 금고지정심의위원회의 요청이 있을 경우 면접(청문)심사도 병행할  수 있으며, 이 경우 제안서를 제출한 금융기관의 대표성이 있는 자가 이에 응하여야 한다. (응하지 않아 발생되는 불이익은 당해 금융기관 책임으로 한다.)

○ 금고지정심의위원회에서 필요하다면 직접 확인 및 보충자료를 요구 할 수 있다.

☞ 면접(청문)심사 시 통보 가능한 연락처 및 담당자 지정

○ 평가항목 5의 나항 중 협력사업계획은 현금출연만 인정한다.

12. 금고 지정 대상 결정 및 지정

○ 금고지정 심의평가 최종 결과에 따라

- 평가 금융기관 중 평가점수 1위 금융기관을 충남연구원 금고지정 대상으로 결정하고 결정결과를 지정대상 금융기관에 통보한다.

※ 다만, 금고 지정대상으로 선정된 금융기관이 지정을 포기하는 경우 다음 순위 금융기관 순으로 정한다.

13. 약정 체결 및 손해 배상

○ 금고로 지정된 금융기관은 통지를 받은 날로부터 20일 이내에 금고 업무에 관한 약정을 체결하여야 한다.

○ 신·구 금융기관 간 금고업무 상호 인계인수 시 기존금고에 예치한  정기예금 등에 대하여는 만기도래 후 인수·인계토록 한다. 단, 연구원에서 자금이 필요하여 해지한 경우에는 그러하지 아니한다.

○ 금고로 지정된 금융기관이 약정을 포기하거나, 기타 사유로 약정을 체결하지 못할 경우에는 금융기관 귀책사유로 손해발생시 해당 금융기관이 배상에 대한 책임을 지며, 향후 금고 지정시 불이익을 받을 수 있다.

14. 비용 부담

금고지정 신청에 소요되는 제반비용 및 약정 체결, 금고지정 후 필요한 장비, 전산 프로그램 개발비 등 모든 경비는 금융기관의 부담으로 한다.

15. 기타 사항

○ 제안서는“충남연구원 금고 지정 제안서 작성 방법”에 따라 작성하여야하며, 미 숙지에 따른 불이익은 금융기관의 책임으로 한다.

○ 제안서 등의 제출 자료를 공개하는 경우가 발생하여도 이의를   제기 할 수 없다.

○ 제출된 서류(제안서 등)는 일체 반환하지 않으며, 제안서 접수   마감 후에는 추가 및 보완서류는 일체 접수하지 아니한다.(접수  마감시간 이후 제출은 무효로 한다)

○ 작성내용이 허위로 기재되었을 경우 또는 제반 계획, 제안내용  등이 실현 불가능하다고 판단될 경우 해당 금융기관의 제안서가   무효 또는 일부 항목이 부적격 처리될 수 있으므로 정확히 작성  하여야 한다.

○ 금고로 지정된 금융기관은 제출한 제안서의 주요내용과 실행 이행

각서를 법무법인 등에서 공증 후 다시 제출하여야 한다.

○ 세부 평가 항목 및 제안서 제출서식 작성요령은 금고지정 세부  항목별 평가방법 및 적용기준과 별지서식, 금고지정을 위한 금융  기관 제안서를 사용한다.

○ 기타 금고지정에 관한 사항은 충남연구원에서 정한다.

※ 문  의 : 충남연구원 재무회계과(☎ 041-840-1190)

붙임  1. 금고지정 세부항목별 평가방법 및 적용기준

2. 금고 지정 평가항목 배점

3. 금고지정신청서

4. 금고지정 제안서 작성방법

5. 제안서 작성 및 제출 시 유의사항

6. 금고지정을 위한 금융기관 제안서

7. 각서 및 사용인감 확인서

<붙 임1>

금고지정 세부항목별 평가방법 및 적용기준

Ⅰ. 일반 원칙

1. 세부항목별 평가 및 배점은 금융기관이 제출한 자료 등에 의거 비교 평가한 후 금융기관별 순위에 따라 균등하게 배점하여 평가한다.

2. 세부항목별 평가에서 금융기관별 순위가 같을 때는 동점 처리한다.

- 점수편차를 배점한도의 10%의 비율로 동일하게 적용하여 균등하게 배분한다.

- 배점하한은 배점한도의 60%이상으로 한다.

- 다만, 평가 세부항목 2, 5항은 순위 간 점수 편차를 다른 평가세부 항목에 적용되는 비율의 1/2를 적용한다.

Ⅱ 평가항목별 평가방법 및 적용기준

1. 금융기관의 대내․외적 신용도 및 재무구조의 안정성(27점)

가. 외부기관의 신용조사 상태평가(8점)

○ 국외평가기관(4점)

공인된 국외 신용조사기관 3개사(Moody's, S&P, Fitch)의 평균등급에따라 금융기관별로 순위를 정하여 배점하며, 동순위시 장기신용등급이 높은 순으로 한다.

○ 국내평가기관(4점)

공인된 국내 신용조사기관 3개사(한국신용평가주식회사, NICE신용평가주식회사, 한국기업평가주식회사)의 평균등급에 따라 금융기관별로 순위를 정하여 배점한다.

나. 주요 경영지표 현황(19점)

○ 총자본 비율(6점), ○ 고정이하 여신비율(6점), ○ 자기자본 이익률(5점)                        ○ 유동성커버리지비율(2점)

2. 충남연구원에 대한 대출 및 금리(20점)

가. 정기예금 예치금리(7점)

금융기관이 제출한 정기예금의 1년 이상 금리수준에 따라 금고예금의 수익을 비교․평가한 후 금융기관별 평균 금리의 순위에 따라 배점한다.

나. 공금예금 적용금리(6점)

공금예금 금리를 적용기준으로 비교․평가한 후 순위를 정하여 배점한다.

다. 연구원 대한 대출금리(4점)

금융기관이 제시하는 조건을 비교․평가한 후 금융기관별 순위에 따라 배점한다.

※ 가, 나, 다 : 추가배점 불가

라. 수시입출금식 예금금리(3점)

금융기관이 제출한 수시입출금식 예금의 금리(고정, 변동) 수준에 따라 금고예금의 수익성을 비교․평가한 후 금융기관별 순위에 따라 배점한다.

3. 이용 편의성(22점)

가. 수납 및 지출 업무수행 전담인력(7점)

해당업무를 수행할 전담인력 배정 여부.

나. 상시 출납업무 수행시 은행직원 출장 및 파견여부(6점)

상시 출납업무를 담당할 은행직원의 출장 및 파견 여부.

다. 금융기관 수수료 면제 여부(4점)

금융기관을 이용하는데 발생하는 수수료 면제여부

(이체수수료, 서류발급수수료 등)

라. 통합정보시스템 연계(5점)

금융기관이 독자적 혹은 금융기관과 협약된 중계서비스社(VAV社)를 통해 충남연구원의 시스템에서 법인카드 사용내역에 대한 실시간조회기능 제공 여부를 기준으로 배점함

4. 금고업무 관리능력(24점)

가. 수입․지출업무 자금관리 능력(8점)

수입⋅지출에 따른 자금관리 및 자금 집행 등에 따른 수입, 지출의 흐름을 파악할 수 있는 전산시스템구축 및 운영개발능력을 기준으로 비교․평가한 후 금융기관별 순위에 따라 배점한다.

나. 금고관리업무 수행 능력(8점)

도내(광역 및 기초자치단체)의 금고업무 취급경험, 업무수행을 위한 점포설치, 조직 및 인력 운영 계획 등을 기준으로 비교․평가한 후 금융기관별 순위에 따라 배점한다.

다. 전산시스템 보안관리 등 전산처리 능력(8점)

금고관련 수입․지출의 자금관리 및 금융사고 방지를 위한 보안 관리 등 전산시스템 운영 계획 등을 비교․평가한 후 금융기관별 순위에 따라 배점한다.

5. 지역사회 기여 및 연구원과의 협력사업(7점)

가. 지역사회에 대한 기여실적(5점) : 과거 3개년

충청남도 지역사회 기여 실적은 지역사회의 사회복지증진 활동 등의 실적을 비교·평가한 후 금융기관별 순위에 따라 배점한다.

나. 연구원과의 협력사업 계획(2점) : 약정기간(계약부터∼4년간)까지

협력사업 추진 계획은 금고 약정기간 동안 연구목적에 맞는 금융기관 로우데이터 제공과 원활한 연구⋅행정수행을 위해  지원하기로 제안한 금액을 비교․평가 한 후 금융기관별 순위에 따라 배점한다.

※ 가, 나 : 항목추가 및 추가배점 불가

※ 지역사회에 대한 기여는 “실적”으로만 평가, 협력사업은“계획”으로만 평가

<붙 임2>

금고지정 평가항목 및 배점

항 목	세 부 항 목	배점
계		100
1. 금융기관의 대내외적 신용도 및 재무구조의 안정성		27
	가. 외부기관의 신용조사 상태평가(8점)	8
	- 국외 평가기관 (4점) (1순위 4.0점, 2순위 3.6점, 3순위 3.2점, 최저순위 2.4점)	(4)
	- 국내 평가기관 (4점) (1순위 4.0점, 2순위 3.6점, 3순위 3.2점, 최저순위 2.4점)	(4)
	나. 주요 경영지표 현황(19점)	19
	- 총자본비율 (안정성, 6점) (1순위 6.0점, 2순위 5.4점, 3순위 4.8점, 최저순위 3.6점)	(6)
	- 고정이하(무수익)여신비율 (건전성, 6점) (1순위 6.0점, 2순위 5.4점, 3순위 4.8점, 최저순위 3.6점)	(6)
	- 자기자본이익율 (수익성, 5점) (1순위 5.0점, 2순위 4.5점, 3순위 4.0점, 최저순위 3.0점)	(5)
	- 유동성커버리지비율 (건정성, 2점) (1순위 2.0점, 2순위 1.8점, 3순위 1.6점, 최저순위 1.2점)	(2)
2. 연구원에 대한 대출 및 금리		20
	가. 정기예금 예치금리(7점) (1순위 7.0점, 2순위 6.65점, 3순위 6.3점, 최저순위 4.2점)	(7)
	나. 공금예금(공공․보통예금) 적용금리(6점) (1순위 6.0점, 2순위 5.7점, 3순위 5.4점, 최저순위 3.6점)	(6)
	다. 대출금리(4점) (1순위 4.0점, 2순위 3.8점, 3순위 3.6점, 최저순위 2.4점)	(4)
	라. 수시입출식 예금금리(3점) (1순위 3.0점, 2순위2.85점, 3순위2.7점, 최저순위 1.8점)	(3)
3. 이용 편의성		22
	가. 수납 및 지출 업무수행 전담인력(7점) (전담인력 4명 이상 지정 7.0점, 전담인력 3명 지정 6.3점, 2명 지정 5.6점, 1명지정 .4.9점, 미지정 4.2점)	(7)
	나. 상시 출납업무 수행시 은행직원 출장 및 파견여부(6점) (출장 및 파견시 6.0점, 미 파견시 4.8점)	(6)
	다. 금융기관 수수료 면제 여부(4점) (여 4.0점, 부 2.4점)	(4)
	라. 통합정보시스템 연계(5점) ※ 금융기관이 독자적 혹은 금융기관과 협약된 중계서비스社(VAV社)를 통해 충남연구원의 프로그램에서 법인카드 사용내역에 대한 실시간조회기능 제공 여부를 기준으로 배점함 (제공 5.0점, 비제공 3.0점)	(5)
4. 금고업무 관리 능력		24
	가. 수입․지출업무 자금관리 능력(8점) (1순위 8.0점, 2순위 7.2점, 3순위 6.4점, 최저순위 4.8점)	(8)
	나. 금고관리업무 수행능력(8점) (1순위 8.0점, 2순위 7.2점, 3순위 6.4점, 최저순위 4.8점)	(8)
	다. 전산시스템 보안관리 등 전산처리능력(8점) (1순위 8.0점, 2순위 7.2점, 3순위 6.4점, 최저순위 4.8점) ※ 전산시스템 보안인증 등 전산보안을 강화하여 평가	(8)
5. 지역사회 기여 및 연구원 과의 협력 사업 계획		7
	가. 지역사회에 기여 실적 (5점) (1순위 5.0점, 2순위4.75점, 3순위4.5점,최저순위 3.0점) ※ 지역사회에 대한 기여는 실적으로만 평가	(5)
	나. 연구원과의 협력사업 계획(2점) ※ 연구목적용 금융기관 데이터 제공 세부계획서(1점) (1순위 : 1.0점, 2순위 : 0.95점, 3순위: 0.9점, 최저순위 0.6점) ※“협력사업비 추진계획”약정 계약기간 동안의“계획”으로만 평가(1점) (1순위 : 1.0점, 2순위 : 0.95점, 3순위: 0.9점, 최저순위 0.6점)	(2)

<붙 임3>

금고 지정 신청서

일반 · 특별 ․ 기금회계 관리 금고지정 신청서
① 법인명			② 법인등록번호
③ 대표자			④ 주민등록번호
⑤ 소재지	본 점			전 화
	전 산 실			전 화
충남연구원 일반·특별·기금회계 관리 금고지정 신청 안내서의 제반 사항을 이행할 것을 수락하고 지방재정법 제77조 및 동법 시행령 제102조에 따라 충남연구원 일반·특별·기금회계 관리 금고지정을 붙임과 같이 신청합니다. 붙임 : 제안서 및 부속서류 13부(원본 1부, 사본 12부) 2020. . . ○○ 은행 은행장 ○○○ (인) 충남연구원장 귀하

<붙 임4>

금고 지정 제안서 작성 방법

□ 전 제 조 건

기술된 항목이 허위로 기재되었을 경우 또는 시스템․시설 설치계획이 실현불가능 하다고 판단될 경우 해당 금융기관의 제안서를 무효 또는 부적격 처리할 수 있으며 금고로 지정된 후에도 지정을 취소할 수 있다.

□ 작 성 요 령

○ 신청서류는 제1장부터 항목순서별로 작성하고, 용지규격은 A4 (A4이외에는 A4크기로 접음), 글씨는 신명조체, 크기 14로, 편철은 위로 하고, 분량은 제한이 없음(평가항목별 식별이 용이하도록 견출지 부착)

○ 신청서류는 신청인이 직접 작성하여야 하며, 가급적 한글로 작성하되 한자 및 외국어는 (  )안에 표기하고, 서식을 제시한 것은 서식대로 작성하되 주석을 달 것은 해당서식의 하단에 기재하고, 붙임자료(증빙자료 등)는 색인표를 붙여 항목순서대로 편철하여 제안서와 분리하여 제출한다.

○ 금고지정신청서류는 공문으로 제출하고, 증빙서류 등이 외국어로 작성되었을 때에는 한글번역문을 첨부하여야 한다.

○ 평가항목별 내용을 명확히 구분 작성하고, 평가항목 간 중복작성 불가(평가내용을 2이상의 평가항목에 중복하여 제출할 경우, 임의배제에 따른 불이익이 발생할 수 있음)

○ 제출서류는 표지(붙임Ⅱ-1)를 붙이고 반드시 페이지별로 일련번호를 기재하여 제출(15부)하며, 제출서류가 복사본일 경우‘원본대조 필’기재 후 인감 날인하여야 한다.

○ 도량형은 미터법으로 표기하고 화폐단위는 원화로 표기함. 실적은 최근 3년 이내(2017년도~2020년도 5월말 현재)기간동안 실적을 총괄과 연도별로 작성하고, 계획은 향후 금고약정기간 동안의 계획을 총괄 연도별로 작성하되 항목별로 별도 작성년도, 기준시기 등이 명시된 부분에 대하여는 그 기준에 의하여 작성한다.

○ 제안서류의 신뢰성 입증 등을 위하여 각서 및 제출된 제안서 봉인시 사용할 인감확인서를 제안서 제출공문 첨부물로 함께 제출하고 인감을 지참한다.

※ 기타 사항은 금고지정 제안서 작성 및 제출 시 유의사항 참고

<붙 임5>

제안서 작성 및 제출 시 유의사항

1. 제안서 제출자의 명의는 해당 금융기관의 장으로 한다.

2. 용지의 규격은 A4, 글씨는 한글 신명조체로 작성하고 위를 편철할 수    있도록 한다.

3. 제안서는 제목, 소제목, 항목 등의 순서대로 각 항목별로 명시한 기준으로  작성하되 공신력 있는 자료로 작성하고, 13부를 제출한다.

4. 제출 자료는 사실대로 작성하여 진위여부를 확인할 수 있는 출처(근거)를  명시(사본첨부 등)하고 출처명시가 불가할 경우 사유를 제시한다.

5. 착오기재, 허위기재, 불리한 사실 기재누락 등의 사실이 발견되면 감점   처리하며, 이 사실이 심히 중대하다고 판단되면 탈락시킬 수 있다.

6. 평가항목 5의 경우 충남연구원에 지원해  줄 수 있는 범위(현금출원과 연구데이터 만)에서 작성하되 반드시 이행할 수 있는 사항만 기재하고 실현 불가능한  내용은 제외한다.

7. 제안을 위하여 제출된 서류는 모두 반환하지 않으며, 금융기관의 내부   자료로서 보안을 필요로 하는 사항은 자료의 상단 중앙에 붉은 글씨로  『보안』이라는 단어를 표시하고 제안서 제출 연구원 관계자에게 고지 하여야 한다.

8. 제안서 제출기일을 반드시 지켜야 한다.

제안서는 제출 마감일 17시까지 충남연구원 재무회계과에 접수된 것에

한하여 유효하다.

<붙 임6>

금고 지정을 위한 금융기관 제안서

Ⅰ. 개 요

○ 충남연구원 일반·특별회계, 기금 금고 지정 신청의 목적․취지

○ 충남연구원  일반·특별회계, 기금 금고 운영에 대한 기본방침

(경영자세) 등을 간략하게 기재한다.

Ⅱ. 신청법인 현황

1. 법인명칭

○ 법인의 명칭을 기재하고 영문으로 부기함(인터넷 도메인 기재)

※ 법인의 정관 및 등기부등본 첨부

2. 법인개요

○ 연  혁

○ 주된 소재지 및 전산실 현황(규모, 인원, 주 전산기종 등)

○ 점포 및 직원현황

(2020. 05. 31현재, 개소, 명)

구 분	점 포 수			직원수	비 고
	계	지 점	출장소 등
전 국
충 남

○ 자본금(납입자본금)현황(최다 출자자 순으로)

(2020. 05. 31현재)

자 본 금 (납입자본금)	주 요 주 주 현 황 (1%이상)			비 고
	주 주 명	직 업	소유비율(%)

○ 요약 대차대조표 및 손익계산서(2017, 2018, 2019) 첨부

3. 대표자 및 임원에 관한사항

○ 대표자 및 임원현황

성 명	직 책	주요담당업무	주요경력	비 고

※ 법인 인감증명서 첨부

Ⅲ. 신청서류

1. 금융기관의 대내 ․ 외적 신용도 및 재무구조의 안정성

가. 외부기관의 신용조사 상태평가

○ 국외 평가기관

기관별 분류 평가일자	Moody's		S&P		Fitch
	장기	단기	장기	단기	장기	단기

- 국외 평가기관은 3개사(Moody's, S&P, Fitch)에 한함

- 2020년 5월 31일 기준 최근(이전) 신용평가 결과 기재

- 금융감독원 및 전국은행연합회 등 공시자료와 일치

- 국외 평가기관(3개사) 신용평가서 첨부

○ 국내 평가기관

기관별 평가일자	한국신용평가	한국기업평가	나이스신용평가

- 국내 평가기관은 3개사(한국신용평가, 한국기업평가, 나이스신용평가)에 한함

- 2020년 5월 31일 기준 최근(이전) 신용평가 결과 기재

- 금융감독원 및 전국은행연합회 등 공시자료와 일치

- 국내 평가기관(3개사) 신용평가서 첨부(기업신용평가 등급)

나. 주요 경영지표 현황

(단위 : %)

항 목	비 율
	평 균	2017년	2018년	2019년	2020년 (5월말)
총자본비율
고정이하여신비율
자기자본이익률
유동성커버리지비율

- 최근 4년간 실적(2017~2020년 5월말)

- 소수점 둘째자리까지 기재(셋째 자리에서 반올림)

- 금융감독원 및 전국은행연합회 등 공시자료와 일치(금융감독원의 연도별경영지표 결과 공문 첨부 가능)

2. 연구원에 대한 대출 및 예금금리

가. 정기예금 예치금리

(단위 : %)

구 분	정기예금 예치금리
	1개월이상 3개월미만	3개월이상 6개월미만	6개월이상
제안금리(A+B)
기준금리(A)
우대금리(B)

- 제안금리는 기준금리 + 우대금리로 함

- 기준금리는 전국은행연합회에서 공시한 COFIX(신규취급액기준)

2020년 4월 대상월(제안시 1.20% 동일하게 기재) 금리 적용

- 신규예치금에 대한 기준금리 변동은 전국은행연합회에서 매월 공시하는 COFIX 금리 적용(신규취급액기준, 변동 공시일부터 적용)

- 우대금리는 연구원에 추가로 제공하는 금리로써 고정금리로 함

- 소수점 둘째자리까지 기재(셋째 자리에서 반올림)

나. 공금예금 적용금리

(단위 : %)

구 분	금 리(%)
공금예금 금리

- 공금예금은 정기예금 등 일정기간 예치한 예금을 제외한 모든 예금

- 약정기간 동안 고정금리로 함

- 소수점 둘째자리까지 기재(셋째 자리에서 반올림)

다. 연구원에 대한 대출금리

(단위 : %)

구 분	대출금리(A+B)	기준금리(A)	가감산금리(B)
연구원 대한 대출금리

- 대출금리는 기준금리 + 가감산금리로 함

- 기준금리는 전국은행연합회에서 공시한 COFIX(신규취급액기준)

2020년 4월 대상월(제안시 1.20% 동일하게 기재) 금리 적용

- 기준금리 변동은 매월 전국은행연합회에서 공시하는 코픽스

(신규취급액기준) 6개월 변동금리 적용

- 소수점 둘째자리까지 기재(셋째 자리에서 반올림)

라. 수시입출금식 예금금리

(단위 : %)

구 분	제안금리(A+B)	기준금리(A)	우대금리(B)
수시입출금식 예금금리

- 제안금리는 기준금리 + 우대금리로 함

- 기준금리는 전국은행연합회에서 공시한 COFIX(신규취급액기준)

2020년 4월 대상월(제안시 1.20% 동일하게 기재) 금리 적용

- 신규예치금에 대한 기준금리 변동은 전국은행연합회에서 매월 공시하는 COFIX 금리 적용(신규취급액기준, 변동 공시일부터 적용)

- 우대금리는 연구원에 추가로 제공하는 금리로써 고정금리로 함

- 소수점 둘째자리까지 기재(셋째 자리에서 반올림)

3. 이용 편의성

가. 수납 및 지출 업무수행 전담인력

전담인력 지정 (2명이상)	전담인력 1명지정	전담인력 미지정	비 고

※ 충남연구원의 수납 및 지출업무를 수행할 전담인력을 지정하여 운용하는하는 경우에 해당(해당칸에 표기)

나. 상시 출납업무 수행시 은행직원 출장 및 파견여부

출장⋅파견	미출장⋅미파견	비 고

※ 충남연구원의 금고업무를 담당할 직원이 연구원으로 직접 출장 및 파견을 하여 운용하는 경우에 해당. 해당칸에 표기.

다. 금융기관 수수료 면제 여부

각종 수수료 면제	미면제	비 고

※ 충남연구원의 금고업무를 담당하면서 일반적인 소액의 각종수수료

(당행⋅타행이체, 증명서 발급수수료 등)에 대해 면제해 주는 경우.

단 해외송금 및 환전수수료는 별도임.

라. 통합정보시스템 연계

제공	미제공

※ 금융기관이 독자적 혹은 금융기관과 협약된 중계서비스社(VAV社)를 통해 충남연구원의 프로그램에서 법인카드 사용내역에 대한 실시간조회기능 제공 여부를 기준으로 배점함

4. 금고업무 관리능력(계획서 평가)

가. 수입·지출업무 자금관리 능력(계획서 평가)

○ 금융기관에서 개발하여 사용 중인 금고 전산시스템 현황

○ 금융기관에서 개발예정인 금고 전산시스템 계획

○ 충남연구원의 수입․지출 흐름을 파악할 수 있는 자금관리(운영)

등 전산시스템 구축 계획(방안) 제시

- 충남연구원 본원 ↔ 내포센터간 전산시스템 연계 구축계획(방안) 등

○ 금고 전산운영시스템의 안정적 서비스를 위한 지원 방안

- 시스템 지원(기술·비용 등)의 유지보수 계획

- 시스템 개편 및 운영 환경 변화에 따른 지원 계획

- 금융기관과  충남연구원 수입‧지출 자금관리 전산시스템의 연계성 중점으로 작성

나. 금고관리업무 수행능력

○ 전국 광역 및 기초자치단체 금고약정 실적

구 분	금고약정 실적(개소)	회계명	약정기간
전국광역단체 소계
예) 충남도청	1	예)일반회계,기금(3개)	2017.1.1.~ 2020.05.31.
전국기초단체 소계
예) 충남(공주시)	1	예)특별회계,기금(5개)	2017.1.1.~ 2020.05.31.

- 최근 4년간 전국 광역 및 기초자치단체 금고약정 실적(2017.1.1.~2020.5.31.)

- 최근 4년간 1개 자치단체에 2회이상 약정실적이 있는 경우 1개소로 기재

- 1개 자치단체에 2개 회계이상(일반회계, 특별회계, 기금등) 약정실적이  있는 경우에도 1개소로 표시

- 금고약정서 사본 첨부

다. 전산시스템 보안관리 등 전산처리능력

○ 정보보호관리체계 인증서 보유실적

구 분		인증실적(건)	인증일자
국 제 (ISO)
국 내 (한국인터넷진흥원)	인터넷뱅킹
	금고시스템개발및운영

- 국제 및 국내 인증서 사본 첨부(최근 인증서 中 유효기간 범위 내)

○ 정보보호 전문서비스기업 컨설팅 실적

연 도	전문서비스 업체명	실적(건)	서비스 기간
2019년	예) 시큐아이	1	2019.7.14.~2019.12.26
2020년	예) 안랩	1	2020.1.14.~2020.5.31

- 최근 2년간(2019~2020년) 정보보호 전문서비스기업 실적 증빙서 첨부

(전문서비스기간 공문 및 항목별 평가결과 – 가급적 10페이지 이내)

- 과학기술정보통신부 고시(2016-117호)에 따른 정보보호 전문서비스  기업(21개)로부터 실시한 서비스기업 실적에 한함

《 정보보호 전문서비스 기업 지정현황(21개 업체) 》

㈜시큐아이, ㈜안랩, 에시큐어(주), ㈜에이쓰리시큐리티, 롯데정보통신(주),  ㈜싸이버원, 에스케이인포섹(주), ㈜파이오링크, ㈜소만사, ㈜씨에이에스,  ㈜에스에스알, ㈜파수닷컴, ㈜윈스, ㈜이글루시큐리티,  ㈜시큐어원, 한영회계법인, 한전KDN(주), ㈜신한DS, 한국통신인터넷기술(주), ㈜에프원시큐리티, ㈜케이씨에이

○ 전산시스템 보안관리 능력(계획서 평가)

○ 전산 보안시스템(하드웨어, 소프트웨어) 도입 및 운영 방안

- 개인정보보호 및 해킹방지 시스템 등

○ 연구원 자금관리 전산시스템 연계시 개인정보 유출 방지 방안

- 연구원 전산시스템에 내장된 개정정보에 대하여 금융기관의 전산시스템에서 열람할 수 없도록 시스템 구축

※ 반기별로 전산시스템 보안관리 상황을 보고하여야 함

- 자금관리 전산시스템의 보안성 중점으로 작성

5. 지역사회 기여 및 연구원과의 협력사업 추진 계획

가. 지역사회에 대한 기여실적

1) 지역경제 활성화, 재해구호 및 지역사회의 사회복지 증진활동 등

① 총괄실적

(단위 : 백만원)

연 도	기여건수	기여금액	비고
계
2017년
2018년
2019년
2020.5.31.

- 기여실적 범위는 충청남도 관내로 함

- 기관, 단체, 개인에게 지원한 현금․현물(현물은 금액으로 환산)

- 기초자치단체(시군)의 금고약정에 따른 협력사업비 제외

- 교육청(도 및 시군) 소관 기여실적 제외

- 금융기관 자체행사 기여실적 제외(고객 및 소속직원 이벤트 행사 등)

- 기여실적 증빙자료 별지 첨부(허위작성 발견시 불이익을 받을수 있음)

② 기여실적 세부내역

(단위 : 백만원)

분 야	기여일자	기 여 내 용	수혜자	기여금액
계

- 연도별로 구분하여 작성하되, 총괄의 기여금액과 일치

- 분야는 6개, 기타로 구분 작성(복지, 문화예술, 체육, 농업, 장학금,

언론, 기타)

나. 연구원과의 협력사업 추진 계획

1) 연구목적용 금융기관 연구데이터 제공 세부 계획

○ 연구데이터 세부내용 제출 계획서 평가

2) 연구원과의 협력사업비 추진 계획

(단위 : 백만원)

연 도	협 력 사 업 비
계
2021년
2022년
2023년
2024년

- 충남연구원에 연도별 출연할 금액을 제시

- 출연금액은 매년 1월 31일까지 현금으로 납입해야 하며, 납부기한을

초과한 경우 해당 금액에 대해 당해 금융기관의 일반 자금 연체

이율을 적용 해당일수 만큼 산출한 지체변상금 부과

충남연구원

일반·특별·기금회계 금고지정 제안서

○ ○ 은 행

<붙 임7>

각     서

1. 충남연구원 일반·특별·기금회계 금고지정 신청요령의 제반사항을 이행할 것을 수락하며, 신청서류(제안서)의 기재사항은 거짓이 없으며, 실행이 가능한 사항만을 기재하였고, 만약 거짓이나  이행이 불가능한 사항을 기재한 사실이 판명되었을 때에는 심사 시 불이익을 주거나 부적격 처리하여도 이의를 제기하지 않는다.

2. 충남연구원 일반·특별․기금회계 금고로 지정된 후에 허위의 서류를 제출하였음이 밝혀진 경우에는 지정을 취소할 수 있으며, 추후 금고지정 신청 시 불이익을 받게 되어도 이의를 제기하지 않는다.

3. 일반·특별․ 기금회계 금고지정 신청(제안서)을 위해 제출된 서류는 일체의 반환 청구를 하지 않으며, 제출 자료가 공개되어도 이의를 제기하지 않는다.

4. 심의위원회의 제안서 심의결과를 존중하며 또한 이의를 제기하지 아니한다.

2020.   .   .

○ ○ ○ 은행장  ○ ○ ○ (인)

충남연구원장 귀하

사 용 인 감 확 인 서

상기 인감은 당행의 지배인인 ○○○(성명기재) ○○○○

○○○지점장․팀장(지점명 또는 본점의 팀명 기재)이 사용하는

인감임을 확인함.

2020.   .   .

주 소 :

주식회사  ○ ○ ○ 은행

은 행 장  ○ ○ ○ (인)

충남연구원장 귀하